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Vérifications d'identité Know Your Customer pouvant être requises avant un accès complet au compte, des dépôts plus importants ou des retraits.
Recherchez ce terme dans le pied de page, les conditions, les documents légaux, les avis de vérification, la politique de plaintes, le registre des régulateurs ou les restrictions de compte. Faites correspondre exactement l'entité et le domaine.
Utilisez la définition ci-dessus ainsi que la valeur exacte, la condition, l’horodatage, le compte, le produit ou le contexte de paiement indiqué par le courtier.
KYC est souvent étudié en parallèle avec le gel de compte, la vérification de la vie d’identité et l’arnaque à distance. Les labels peuvent apparaître dans le même flux de travail, mais ils ne décrivent pas le même champ ou la même condition.
Une restriction pouvant bloquer temporairement le trading, les dépôts ou les retraits pendant que l’identité, le paiement, la sécurité ou l’activité du compte est vérifiée.
Une étape de vérification par caméra vise à confirmer que la personne effectuant les vérifications d’identité est physiquement présente.
Une méthode qui demande à un utilisateur d'installer un logiciel de partage d'écran ou de contrôle à distance afin qu'une autre personne puisse accéder à l'appareil ou au compte.
KYC peut inclure les étapes d’identité, d’adresse, de vivabilité, de propriété des paiements, de source de fonds et d’approfondissement de la diligence raisonnable. Le déclencheur peut être l’enregistrement, une augmentation de la limite, une activité inhabituelle, un examen des dépôts ou un retrait, et les documents acceptés peuvent dépendre de l’entité et de la région.
Vérifiez d’abord l’entité légale et le domaine exact. Utilisez uniquement la voie de téléchargement sécurisée du compte, enregistrez la demande et la réception du document, et enregistrez le statut de la révision, la raison du refus, les instructions de resoumission, l’avis de confidentialité et la référence de plainte.
Une demande de vérification légitime ne nécessite jamais de mot de passe, de code PIN, de CVV, de code à usage unique, de phrase de départ ou d’accès à distance. Arrêtez lorsque le demandeur, le but, la route sécurisée ou le périmètre du document ne peuvent pas être confirmés indépendamment.
KYC Cela signifie des vérifications d’identité « connaissance de votre client » qui peuvent être requises avant un accès complet au compte, des dépôts plus importants ou des retraits. Les vérifications d’identité et de source de financement peuvent être des contrôles légitimes de diligence raisonnable client, mais l’entité, le domaine, la voie de téléchargement sécurisée, le document demandé, l’objectif, la règle de conservation et l’étape de contrôle doivent être clairs.
Associez le titulaire du compte au système de financement, confirmez la demande dans le compte officiel, expurgez les données inutiles lorsque cela est permis, et conservez le numéro de ticket ainsi que le reçu de soumission.
Nom légal, domaine, avis de confidentialité et conditions du compte pour le demandeur.
Document spécifique, objectif, format accepté, canal sécurisé et date limite.
Réception, statut de la révision, motif du refus, chemin de resoumission et itinéraire de la réclamation.
Séparez l'enregistrement ordinaire des vérifications d'identité, de propriété de paiement, de source des fonds et du stade de retrait. Le calendrier et le mode de traitement des documents peuvent varier selon le mode de paiement et l'historique du compte.
Les noms légaux, domaines, licences, éligibilité des clients, voies de plainte et permissions de produits doivent être vérifiés ensemble. Un nom de société ou un numéro d'enregistrement seul n'est pas une preuve qu'un produit spécifique est supervisé pour un utilisateur spécifique.
Un logo, une image de certificat, l'enregistrement d'une société ou une licence financière générale ne couvrent pas automatiquement les options binaires, chaque pays ou le site web examiné.
Vérifiez ces points sur l'écran du produit, le parcours d'ouverture de compte, les conditions ou les pages d'aide du courtier.
Faites correspondre la société contractante, l'adresse légale, le domaine et les conditions de compte.
Vérifiez le produit, le client, la juridiction et la couverture de l'entité dans un registre officiel le cas échéant.
Identifiez l'escalade interne, les délais de réponse, la résolution des litiges et les recours externes.
Considérez l'usurpation d'identité, les rendements garantis, l'accès à distance, les frais de récupération et la pression sur les dépôts comme des signaux d'alerte.
Réponses courtes pour les utilisateurs comparant les courtiers en options binaires et les conditions de compte.
KYC est souvent comparé au gel du compte. Gel des comptes signifie : Une restriction qui peut temporairement bloquer les transactions, dépôts ou retraits pendant que l’identité, le paiement, la sécurité ou l’activité du compte est examinée.
Les noms légaux, domaines, licences, éligibilité des clients, voies de plainte et permissions de produits doivent être vérifiés ensemble. Un nom de société ou un numéro d'enregistrement seul n'est pas une preuve qu'un produit spécifique est supervisé pour un utilisateur spécifique.
Un logo, un certificat, l’immatriculation d’une société ou une licence financière générale ne couvrent pas automatiquement les options binaires, tous les pays ni le site examiné. Avant de vous fier à l’intitulé, consultez la définition du courtier, les conditions applicables et l’écran du compte ou du produit.
