策略運作原理
這是一套遞進加注規則，不是進場訊號，也不能用來預測價格方向。
01
步驟 1
馬丁格爾策略會在虧損後提高下注額，獲利後重設。二元期權的報酬率通常低於 100%，因此回本所需的下注額可能比使用者預期增加得更快。
02
步驟 2
整個模型應一律採用同一個既定報酬率，並以累計虧損加上固定目標，計算下一筆所需交易金額。單純加倍並未考量報酬率。
03
步驟 3
在考慮任何加碼序列前，最重要的是先模擬每一步所需的交易金額、累積曝險，以及何時會超出上限。
實用範例
假設80% 淨報酬率
風險檢查先模擬連續六次虧損
停止模擬測試前先固定單筆投入上限與累積風險部位
市場與到期時間背景
可觀察這套方法的時機，以及應停止的時機
市場狀況
目前沒有有利的市場條件能修復馬丁格爾算術。損失可能集中在趨勢、區間、平靜時段或波動較大的時段，而低於100%的報酬率使得完全回復在許多情況下需要超越單純翻倍的額外條件。
不應測試的情況
不要在現金、支付減少、接近帳戶或交易限額，或是訂單被拒絕導致交易順序與平台歷史偏離時進行進程。
到期時間為何重要
變更到期時間無法消除序列風險。短週期可能在幾分鐘內壓縮多次加碼決策，長週期則可能讓曝險重疊；在否定此系統前，應同時模擬時間因素與累計注額。
此處使用的術語
需要時開啟定義
分析這些假設
輸入
目標獲利 0.8 單位；報酬率 b = 0.80；第一筆下注 1 單位並虧損
數學
下一筆投注額 =（累計虧損 + 目標獲利）/ b。第 2 步 =（1 + 0.8）/ 0.8 = 2.25。若該筆也虧損，第 3 步 =（3.25 + 0.8）/ 0.8 = 5.0625
結果
三筆預定投入金額合計已達 8.3125 單位
要記錄什麼
每一筆後續投注額都應依畫面實際顯示的報酬率計算，不能假設是等額賠付。當報酬率低於 100% 時，單純加倍無法完全彌補先前虧損，下一筆投注額也可能比預期增加得更快。
01
第 1 筆紀錄
回本計算採用的畫面報酬率
02
記錄 2
每次假設連續虧損後所需的交易金額
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紀錄 3
最大步數、總曝險，以及計畫的停止點
檢視指標
評估流程，而不是說法
01
最大投注比例
將模型中的最高交易金額除以起始資金，再與經紀商的訂單限額比較。
02
累積曝險比率
將虧損路徑中各筆投注額加總後除以總資金；這個比例可能很快超過第一步看似有限的風險。
03
首次超出上限
找出交易金額、累積虧損、每日上限或可用餘額在哪一個確切步驟使下一步計算無法進行。
04
固定注額反事實情境
以固定下注金額呈現相同結果路徑，讓加碼成本一目了然，而不是把它歸因於市場結果。
此策略對經紀商的要求
任何經紀商功能都不能讓虧損遞進法變得安全。在實際投入增加前，應確認交易金額及報酬率的遞增過程是否足夠清楚，以便及時放棄這種方法。
失敗條件
不要相信任何把遞進加注包裝成回本系統的贈金、客戶經理或社群宣傳。
測試
使用任何加碼序列前，先模擬連續六次虧損
測試
計算時納入低於 100% 的報酬率
測試