Guía

Tipos de opciones binarias

Explicación de las denominaciones Superior/Inferior, Call/Put, Sube/Baja, Toque/No toque, límite, rango, escalonada y contratos a corto plazo.

Recordatorio: La formación no reduce la naturaleza de alto riesgo y de todo o nada de las opciones binarias.

Gráfico de los tipos de opciones binarias

Respuestas directas

Responda primero la pregunta de comparación

01

¿Cómo deberían compararse los tipos de productos?

Compare la regla de observación: terminar por encima o por debajo al vencimiento, tocar un nivel antes del vencimiento, permanecer dentro de un rango o acabar más allá de un nivel de ejercicio de escalera.

02

¿Las etiquetas tienen un significado universal?

No. High/Low, Digital, FTT, Turbo, Touch y Range pueden aplicarse de forma distinta. Consulte las especificaciones contractuales del bróker.

03

¿Por qué puede variar la tasa de pago según el tipo?

Un strike, barrera, rango o condición de observación más difícil puede tener un pago mayor sin mejorar la tasa ordinaria de Up/Down.

Guía para elegir bróker

Cada tipo de contrato de opciones binarias aplica reglas distintas para determinar el resultado

Los contratos direccionales pueden denominarse High/Low, Call/Put o Up/Down. Touch/No Touch utiliza una barrera; Boundary, Range e In/Out utilizan zonas de precios; los contratos Ladder ofrecen varios precios de ejercicio y tasas de pago.

Turbo y corto plazo son denominaciones propias de cada bróker. Anota el vencimiento exacto, por ejemplo 5 segundos (5s), 30 segundos (30s), 1 minuto (1m) o 5 minutos (5m), en lugar de deducir la regla del contrato a partir de la etiqueta.

Clasifica los contratos según el evento que determina la liquidación. La dirección observada solo al vencimiento, un toque supervisado continuamente, el rango al vencimiento, una barrera dependiente del recorrido y una escalera con varios precios de ejercicio pueden producir resultados distintos para el mismo recorrido del precio. Etiquetas de duración como «turbo» describen el tiempo, no la regla de liquidación.

La denominación del producto no basta para comparar brókeres. Hay que comprobar la fuente de cotización, el vencimiento, el porcentaje de pago, la regla de liquidación y si el activo sigue un mercado de referencia o es un instrumento OTC.

01

Dirección

Alto/Bajo, Call/Put o Arriba/Abajo: la liquidación se determina según si el precio queda por encima o por debajo de un nivel de referencia al vencimiento.

02

Nivel de barrera

Touch o No Touch, según si el precio alcanza un objetivo antes del vencimiento.

03

Rango

Liquidación Boundary o In/Out basada en el precio final o en la trayectoria entre dos barreras.

04

Opción de escalera

Varios precios de ejercicio, cada uno con su propia condición y tasa de pago.

05

Etiqueta de duración

Las opciones Turbo o de corto plazo deben comprobarse con los segundos o minutos exactos que se muestran en el ticket de orden.

Lista de verificación de acciones

Complete estas verificaciones antes de continuar

Clasifica los contratos según el evento que determina la liquidación. La dirección observada solo al vencimiento, un toque supervisado continuamente, el rango al vencimiento, una barrera dependiente del recorrido y una escalera con varios precios de ejercicio pueden producir resultados distintos para el mismo recorrido del precio. Etiquetas de duración como «turbo» describen el tiempo, no la regla de liquidación.

Qué hacer

01

Separe el resultado de la duración

Anote primero la familia del contrato y después la duración exacta. Una opción alto/bajo a cinco minutos y una opción Touch a cinco minutos comparten el vencimiento, pero evalúan condiciones distintas.

02

Defina la regla de observación

En los contratos Touch o Stay, compruebe si cuenta cada tick que cumple la condición, si el seguimiento es continuo o por muestreo y si la barrera es inclusiva. En los contratos Ends, compruebe que solo importe el valor final de liquidación.

03

Utilice una única matriz de comparación

Para cada producto, registre el factor desencadenante, la observación del precio final o de la trayectoria, el precio de ejercicio o las barreras, la regla de igualdad, el lado de la cotización, el vencimiento, la tasa de pago, la regla de cierre anticipado y las pruebas conservadas en el historial.

04

Pruebe un caso límite

Utilice en la cuenta demo una trayectoria que toque una barrera y después se invierta antes del vencimiento. Compare el resultado registrado con un contrato de dirección que solo se evalúe al vencer, de modo que quede visible la diferencia entre la liquidación dependiente de la trayectoria y la basada únicamente en el vencimiento.

Pregunta para decidir

¿Puede definirse la regla de resultado de cada tipo de opción binaria antes de tener en cuenta el nombre del bróker o la tasa de pago?

Superior/InferiorPor encima o por debajo al vencimiento

Opción de un toqueObjetivo alcanzado antes del vencimiento

RangoDentro o fuera de un límite

Opción de escaleraVarios niveles de precio o tramos de pago

Errores de interpretación frecuentes

Errores comunes

Consulte el campo correspondiente de la reseña del bróker antes de aplicar este supuesto al comparar brókeres.

Riesgo

Call/Put no equivale a una opción vanilla convencional

Riesgo

Cada nivel del precio de ejercicio de la escalera tiene su propia condición y pago y debe revisarse por separado

Riesgo

Turbo es una denominación propia de cada bróker; no garantiza una duración ni una regla de liquidación determinadas

Ejemplo comparativo resuelto

Ejemplo práctico de tipos de opciones binarias

Dos contratos tienen el mismo activo y vencimiento. Up/Down comprueba el valor final al vencer, mientras que Touch/No Touch puede depender de que una barrera se haya alcanzado en cualquier momento de la ventana de observación.

Pruebas de Up/DownReferencia de entrada, valor final de liquidación y regla de igualdad.

Pruebas del contrato TouchBarrera, periodo de supervisión, tick válido y marca de tiempo de la fuente.

Evidencia de rangoLímites superior e inferior, y si el contrato observa todo el recorrido o solo el valor final.

Términos utilizados aquí

Abra una definición cuando la necesite

01

Opción one-touch

02

Opción sin toque

03

Opción de rango

04

Opción Ladder

Qué guardar

Mantenga un registro que pueda usar más adelante

Un registro completo debería permitirle reproducir el cálculo o explicar por qué se detuvo.

01

Regla para determinar el resultado

Indique si el contrato se decide al vencimiento, al tocar una barrera o a lo largo de una ventana de observación.

02

Control de nivel

Mantén visibles el precio de ejercicio, la barrera o el límite junto con el pago seleccionado.

03

Control del tiempo

Anota la hora exacta o la duración del temporizador en lugar de basarte en la etiqueta «turbo».

Comparación de brókeres

Qué comparar en un bróker

Utilice los nombres de los productos para verificar el contrato real, no para dar por hecho que todos los brókeres aplican las mismas reglas. Las etiquetas High/Low, Touch/No Touch, rango, escalera y turbo pueden ocultar distintas condiciones de tasa de pago, vencimiento y liquidación.

Error común

No trate todos los productos de corto plazo como si fueran la misma opción binaria. La orden debe seguir mostrando la condición, la fuente de precios, el vencimiento, la tasa de pago y la regla de liquidación definitiva.

¿Qué son las opciones binarias?Guía sobre tasas de pago Clasificación por vencimiento

Biblioteca de evidencia

Continúe con las pruebas subyacentes

Utilice el método reutilizable o el registro de fuentes cuando aplique esta guía a un bróker, un contrato o el estado de una cuenta.

Evidencia de fuente de precio

Cómo verificar una fuente de precio OTC

Antes de clasificar un precio OTC, registre el instrumento exacto, la sesión, la fuente identificada, la referencia de entrada aceptada, el vencimiento y el registro de liquidación.

Ver las evidencias

Precio y liquidación

Compruebe los campos de la fuente de precios y del contrato.

Registre el símbolo, la etiqueta de mercado, el vencimiento, el precio de ejercicio o la barrera, la regla en caso de empate y la referencia de liquidación en condiciones equivalentes.

Ver las evidencias

Cálculo de pagos

Consulte la tabla del punto de equilibrio.

Compare el pago neto mostrado con la tasa de éxito requerida para alcanzar el equilibrio bajo el modelo declarado de pérdida total sin comisiones.

Ver las evidencias

Fuentes útiles

Verifique la regla con un registro utilizable

Traducir cada etiqueta de producto en una regla de ruta y una tabla de pagos; saltar un tipo cuya regla de observación o igualdad falte.

Especificaciones contractuales actualesEmpareje las etiquetas Alta/Baja, Tocar, Rango y Escalera con sus ventanas de observación precisas, barreras, niveles de ejercicio y reglas de reembolso.

Línea base de retorno fijo de Investor.govUse la definición del regulador como línea base y luego anote cada campo que cambie para un contrato dependiente del recorrido o de múltiple ejercicio.Abrir fuente

Ejemplos de boletos aceptadosGuarde un boleto completo y resultado por tipo de producto en lugar de inferir la mecánica por el nombre del producto o tarjeta promocional.